黨史學習教育開展以來，中國建設銀行結算與現金管理部黨支部以“我為群眾辦實事”為落腳點，把“企業(yè)級涉賭涉詐風險監(jiān)測”作為“書記項目”扎實推進，著力解決群眾最關心的實際問題。

堅持人民立場，選好題。近年來，電信網絡詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)，嚴重損害人民群眾的合法權益。今年4月，習近平總書記對打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作作出重要指示，要求堅持以人民為中心，全面落實打防管控措施，堅決遏制電信網絡詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢。建設銀行作為國有大行，有責任也有能力為遏制電信網絡詐騙高發(fā)態(tài)勢貢獻力量和智慧。為此，總行黨委決定由結算部牽頭搭建企業(yè)級涉賭涉詐風險監(jiān)測體系，以期從根本上改變目前各業(yè)務條線分散部署監(jiān)測模型，難以有效應對不法分子層出不窮作案手段的現狀。上半年，王浩副行長先后三次召開專題會議，研究制定工作方案，部署成立支付結算反賭反詐專班。結算部作為牽頭部門，不斷提高政治站位，將“企業(yè)級涉賭涉詐風險監(jiān)測”作為“書記項目”，組織精干力量開展業(yè)務攻堅，真正把“書記抓”的工作責任體現在解決群眾反映的痛點難點問題上。

堅持新金融思維，解好題。結算部以新金融思維為引領，站在全面提升企業(yè)級涉賭涉詐風險防控能力的高度，著眼同業(yè)領先的目標，充分利用大數據和金融科技，進行企業(yè)級涉賭涉詐風險監(jiān)測體系設計。專班先后對系統、模型與管理現狀進行梳理分析，與公安部、相關業(yè)務企業(yè)進行深入交流，與金融科技、個人金融、信用卡、網絡金融、數據管理、數字化辦、內控合規(guī)等部門進行溝通訪談。在此基礎上，組織編制《企業(yè)級涉賭涉詐風險監(jiān)測體系建設需求》，經行領導專題會議審議通過，提交金融科技部按優(yōu)先級順序組織開發(fā)。

堅持務求實效，答好題。項目實施以來，已經取得一定進展。一方面，大數據模型研發(fā)取得明顯成效，在對原有分散在各條線的反賭反詐模型進行梳理、調優(yōu)的基礎上，積極與公安部反詐中心合作，研發(fā)了一系列高精度模型。另一方面，在業(yè)內首次實現客戶交易事中管控，能夠根據實時模型預警結果自動對高風險客戶交易實施攔截并對賬戶進行管控，從源頭阻斷資金鏈。此外，不斷優(yōu)化處置流程、開展大規(guī)模風險排查，定時將模型預警結果按日下發(fā)分行核查，由網點或一級分行在對高風險賬戶核實無誤后進行處置，為網點賦能減負。

（供稿：中國建設銀行總行機關黨委）

( 編輯：林燕   送簽：任海軍   簽發(fā)：鐘鳴 )